Boekdatum en valutadatum: bewaar beide bij het exporteren

Bewaar boekdatum en valutadatum afzonderlijk als het afschrift beide vermeldt. Vul een ontbrekende datum niet stilzwijgend met de andere soort. De valutadatum heeft betrekking op renteberekening; de oorspronkelijke kolomkoppen bepalen hoe u overige datums toewijst.

Welke datum hoort bij welk uitvoerveld?

Maak de koppeling voordat u pagina’s samenvoegt of typen wijzigt. Dit zijn voorgestelde werkvelden, geen universele specificatie voor bankexports.

Gedrukte informatie	Voorgesteld werkveld	Bewaren of verduidelijken
Gedefinieerde datum van boeking op de rekening	Boekdatum	Bankdefinitie bevestigen
Valutadatum	Valutadatum	Betekenis voor rente behouden
Aankoopdatum in kaartomschrijving	Omschrijving; optionele aankoopdatum	Boekdatum niet overschrijven
Uitgiftedatum boven het afschrift	Afschriftmetadata	Niet op iedere transactie herhalen
Ongedefinieerde kolom “Datum”	Oorspronkelijke datum en open koppeling	Documenthandleiding raadplegen

Een transactie kan meerdere datums hebben zonder meerdere transacties te zijn. Bruikbare uitvoer houdt iedere betekenis herleidbaar. Een rechtstreeks bank-CSV met gedefinieerde boek- en valutadatums kan reconstructie besparen; controleer eerst rekening en periode.

Praktische werkwijze

Noteer de datumkoppen letterlijk en kies duidelijke uitvoernamen. Bewaar de oorspronkelijke tekst naast de geïnterpreteerde datums.
Leg vast welke datum het rapport of de importindeling gebruikt. Houd de andere datum beschikbaar als aanvullende informatie.
Markeer ontbrekende en tegenstrijdige datums. Bewaar de oorspronkelijke rijvolgorde voordat u sorteert.

Fictief voorbeeld

Een fictieve regel heeft boekdatum 2026-10-31, valutadatum 2026-11-02 en afschrijving 18,00. Een rapport op boekmaand plaatst de transactie in oktober; een rapport op valutamaand in november. Het bedrag blijft gelijk. Beide kolommen ‘datum’ noemen verbergt het verschil.

Koppel op kolomkop, niet op positie

Noteer voor ieder uitvoerveld drie gegevens: de exacte gedrukte kolomkop, de gekozen veldnaam en de reden voor de koppeling. De meest linkse datum is niet noodzakelijk de boekdatum. ‘Transactiedatum’ kan uitleg in de handleiding van die bank vereisen; hernoem deze niet automatisch. Staat een aankoopdatum in de omschrijving, bewaar die dan als beschrijvende informatie in plaats van deze stilzwijgend naar het boekdatumveld te verplaatsen.

Het begrippenoverzicht van Banca d’Italia onderscheidt transactiedatum en valutadatum. Dat ondersteunt verschillende betekenissen, maar verklaart niet iedere bankindeling. Biedt uw bank een rechtstreekse export met gedefinieerde velden, vergelijk die definities dan met de pdf voordat u handmatig koppelt. Gebruik die export als deze al aan uw doel voldoet.

Controleer de maandgrens zonder de transactie te wijzigen

Maak voor de fictieve afschrijving van 18,00 twee benoemde weergaven van dezelfde regel: oktober op boekdatum en november op valutadatum. Het aantal transacties en het totale afgeschreven bedrag moeten in beide weergaven één en 18,00 blijven. Alleen de maandindeling verandert. Voeg de weergaven niet samen alsof het verschillende transacties zijn.

Vereist het doel een boekdatum die in de bron ontbreekt, bewaar dan een markering voor de ontbrekende waarde en los de eis binnen het ontvangende proces op. Kopieer niet de valutadatum om een importcontrole te halen. Een datum zonder tijd blijft een datum; een verzonnen tijdstip levert geen bewijs. Controleer ten slotte de datum en kolomkop in het importvoorbeeld, niet alleen de weergave in uw werkblad.

Een maandgrens controleren met drie rijen

Alle volgende datums en bedragen zijn verzonnen, in EUR voor één rekening. A is een afschrijving van 18,00, geboekt op 31 oktober en met valutadatum 2 november. B is een bijschrijving van 50,00 met beide datums op 31 oktober. C is een afschrijving van 7,00 met beide datums op 2 november. Op boekdatum is de nettomutatie in oktober +32,00 en in november −7,00. Op valutadatum is dat oktober +50,00 en november −25,00. Beide weergaven tellen over de twee maanden op tot +25,00 en bevatten drie transacties.

Dit helpt een kolom met gemengde datumbetekenissen te vinden. Gebruikt alleen A per ongeluk de valutadatum en gebruiken andere rijen de boekdatum, dan kan het algemene totaal gelijk blijven terwijl de maandverdeling verandert. Benoem de datumgrondslag per weergave en behoud dezelfde bronrij-ID’s, zodat hergroepering van een extra betaling te onderscheiden is. Dit voorbeeld verklaart werkbladgroepering, geen boekhoudkundige verwerking of fiscale periode.

Een import met één datum voorbereiden

Lees vóór koppeling de definitie van het ontvangende datumveld. Noteer of dit boekdatum, valutadatum of een andere gedocumenteerde datum vraagt. Maak daarna een overdrachtsblad met de gekozen datum en houd beide brondatums in het controlebestand. Eén uitvoerkolom is een doelbeperking, geen bewijs dat datums gelijkwaardig zijn.

Test in het importvoorbeeld een transactie met verschillende datums en een met een ontbrekende datum. Ontbreekt de vereiste bronwaarde, vraag dan om verduidelijking of benoem de import als onvolledig. Een gekopieerde alternatieve datum mag niet als waargenomen bronwaarde verschijnen. Controleer ook of sorteren datum, omschrijving en bedrag bij elkaar heeft gehouden. Formaat en betekenis zijn verschillende vragen: gebruik bij twijfel over dag/maand de controle van dubbelzinnige bank-CSV-datums.

Controles en beperkingen

Test een transactie waarbij de datums verschillen. Vermeld boven het rapport welke datum wordt gebruikt. Accepteert het doelprogramma slechts één datum, raadpleeg dan de importspecificatie. Deze werkwijze bepaalt geen boekhoudperiode en berekent geen rente.

Bewaar het oorspronkelijke bestand ongewijzigd en noteer onopgeloste punten voordat u de tabel gebruikt.

Aanvullende controles

Leg datumkolom en tekenconventie van de saldocontrole vast. Af en bij omzetten naar één bedrag met teken in uw bank-CSV.

BankStatementScan is in voorbereiding. De website biedt een toegangsaanvraag en een fictief voorbeeld; uw bankbestanden worden momenteel niet geconverteerd. Bekijk de geplande dienst.

Bronnen geraadpleegd op 16 oktober 2026

Banca d’Italia — Estratto conto.