Af en bij omzetten naar één bedrag met teken in uw bank-CSV

Bij een bankafschrift met positieve bedragen in aparte kolommen is bij minus af een bruikbare uitvoerregel: ontvangsten positief, betalingen negatief. Controleer de betekenis van de kolommen op het origineel. Een grootboek kan andere tekenafspraken gebruiken.

Bevestig de bronafspraak vóór tekentoewijzing

1. Bewaar de oorspronkelijke af- en bijkolommen. Controleer het getaltype, de valuta en het verschil tussen leeg en niet geëxtraheerd.

2. Leg de uitvoerafspraak vast. Bereken bij bevestigde positieve bronwaarden bij minus af in een nieuwe kolom.

3. Markeer regels met twee bedragen ongelijk aan nul, reeds aanwezige mintekens of een onduidelijke richting. Controleer deze apart.

Fictief voorbeeld

Twee fictieve regels bevatten af 75,20 zonder bij en bij 120,00 zonder af. De bedragen met teken zijn −75,20 en +120,00, samen +44,80. Een beginsaldo van 500,00 wordt 544,80. Staat in de afkolom al −75,20, dan zou aftrekken ten onrechte een ontvangst geven. Bepaal eerst of de bron al bedragen met teken bevat.

Bereken alleen bevestigde bronregels

Maak onderscheid tussen een aantoonbaar ongebruikte kolom en een onleesbaar bedrag. Toont de pdf duidelijk af 75,20 zonder bijschrijving, dan mag u in de afgeleide berekening nul gebruiken voor de bijkant en het oorspronkelijke bijveld leeg laten. Heeft de extractie een gedrukt bedrag gemist, dan is de regel nog niet klaar voor berekening. Een leeg werkresultaat is beter dan een verzonnen getal.

Staan in beide kolommen bedragen ongelijk aan nul, neem de regel dan op in een uitzonderingenlijst. Meteen aftrekken kan een verschoven kolom of twee samengevoegde transacties verbergen. Neem ook niet zonder meer de absolute waarde van alle bronbedragen: daarmee verdwijnt de aanwijzing dat de bron al tekens gebruikt. Leg de regel vast voor een bevestigde indeling en controleer afwijkingen apart.

Bevestig de richting vóór de CSV-import

Noteer de doelafspraak bij het bestand, bijvoorbeeld ‘ontvangsten positief; betalingen negatief; rekeningvaluta EUR’. Controleer in het importvoorbeeld een bekende betaling en ontvangst. Verwacht het doelprogramma de omgekeerde afspraak, wijzig dan expliciet de afgeleide uitvoerregel en niet de bronkolommen. Het begrippenoverzicht van Banca d’Italia beschrijft bedragen met teken, niet de importinstellingen van uw doelprogramma.

Afzonderlijke totalen laten fouten zien die het netto verbergt. Een fictieve afschrijving van 75,20 gevolgd door de bijschrijving als terugboeking van 75,20 heeft netto nul, maar blijft twee transacties: af totaal 75,20, bij totaal 75,20. Eén nulregel zou die geschiedenis verwijderen. Controleer daarom elke richting en beide totalen naast het eindsaldo.

Bepaal welke regels klaar zijn voor aftrekken

Deze tabel geldt voor een indeling met normaal één positief EUR-bedrag aan één kant. ‘Leeg’ beschrijft de ruwe cel; het bewijst op zichzelf niet dat de andere kant ongebruikt is.

Ruw afbedrag	Ruw bijbedrag	In de pdf gecontroleerd bewijs	Afgeleid resultaat, EUR
75,20	Leeg	Betaling; bijkant zichtbaar ongebruikt	−75,20
Leeg	120,00	Ontvangst; afkant zichtbaar ongebruikt	+120,00
75,20	75,20	Twee bedragen waar één verwacht werd	Niet berekend; uitlijning controleren
−75,20	Leeg	Er staat al een teken	Niet berekend volgens deze regel voor positieve bronkolommen
Leeg	Leeg	Gedrukt bedrag onleesbaar	Niet berekend; bewijs ontbreekt
0,00	Leeg	Nul staat uitdrukkelijk aan de afkant	0,00 na bevestiging van het regeltype

De nulregel betekent niet automatisch een geannuleerde betaling; twee bedragen bewijzen geen fout van de bank. Bepaal eerst wat het document werkelijk toont. Een andere geldige indeling heeft een eigen vastgelegde omzettingsregel nodig.

Pas de regel toe zonder ontbrekende gegevens nul te maken

Maak voor goedgekeurde regels twee gecontroleerde getalkolommen: D voor af en E voor bij. Vul alleen nul in aan de kant die in de pdf bevestigd ongebruikt is. Gebruik in F =E2-D2 voor regel 2 en kopieer uitsluitend naar regels die voor deze afspraak zijn goedgekeurd. Bewaar ruwe kolommen en controlestatus ernaast. Een geblokkeerde regel heeft geen numeriek resultaat; vul daar geen nul in om een formule te laten doorlopen.

Voor de eerste twee fictieve regels is het totaal van D 75,20, van E 120,00 en van F +44,80 EUR. De gelijkheid som(F) = som(E) - som(D) controleert de omzetting; de vergelijking met de pdf controleert de invoer. Klopt de gelijkheid maar verschijnt een bekende betaling positief, bekijk dan de tekenafspraak en kolomtoewijzing opnieuw. Klopt ze niet, controleer formulebereiken en regels die slechts in één totaal zijn overgeslagen.

Open de geëxporteerde CSV opnieuw via een importvoorbeeld en controleer beide bedragen, valuta, rijenaantal en uitzonderingen. Een bestand met twee regels en +44,80 is alleen de gecontroleerde deelverzameling als nog regels openstaan; noem het geen volledig afschrift. Bewaar uitzonderingen in de controlewerkmap en maak de volledige export pas definitief na bevestiging van de dekking.

Controles en beperkingen

Vergelijk af, bij en netto afzonderlijk. Test een ontvangst, betaling en terugboeking. Het woord ‘overboeking’ bepaalt de richting niet. Bewaar onduidelijke regels voor controle. Het begrippenoverzicht van Banca d’Italia beschrijft bedragen met teken, maar schrijft geen universeel exportformaat voor.

Bewaar het oorspronkelijke bestand ongewijzigd en noteer onopgeloste punten voordat u de tabel gebruikt.

Aanvullende controles

Controleer vóór tekentoewijzing of fragmenten geen extra transacties hebben gemaakt. Bankomschrijving over meerdere regels: veilig samenvoegen.

BankStatementScan is in voorbereiding. De website biedt een toegangsaanvraag en een fictief voorbeeld; uw bankbestanden worden momenteel niet geconverteerd. Bekijk de geplande dienst.

Bronnen gecontroleerd op 16 oktober 2026

• Banca d’Italia — Estratto conto.