Date d’enregistrement et date de valeur : garder deux colonnes

Gardez la date d’enregistrement et la date de valeur dans deux colonnes lorsque le relevé les fournit. Ne remplacez pas l’une par l’autre pour combler un vide. La date de valeur intervient dans le calcul des intérêts ; les intitulés du document déterminent le mapping des autres dates.

Quelle date attribuer à chaque champ de sortie ?

Préparez la correspondance avant de réunir les pages ou de changer les types. Les noms proposés servent au travail ; ils ne constituent pas une spécification universelle des exports bancaires.

Information imprimée	Champ de travail proposé	À conserver ou clarifier
Date d’inscription en compte, si définie	Date d’enregistrement	Confirmer la définition de la banque
Date de valeur	Date de valeur	Garder le sens lié aux intérêts
Date d’achat dans le libellé carte	Libellé ; champ achat facultatif	Ne pas écraser l’enregistrement
Date d’émission en tête du relevé	Métadonnée du relevé	Ne pas la répéter sur toutes les opérations
En-tête « Date » sans définition	Date brute et correspondance non résolue	Consulter le guide du document

Plusieurs dates peuvent donc décrire une opération unique. Le tableau utile garde chaque sens traçable. Un CSV natif fournissant les deux dates avec leur définition peut éviter cette reconstruction ; comparez compte et période avant de le retenir.

Méthode pratique

Recopiez exactement chaque en-tête de date dans vos notes sources, puis choisissez des noms de sortie clairs. Conservez aussi les chaînes originales.
Choisissez explicitement la date utilisée par le rapport ou le modèle d’import visé. Gardez l’autre comme information complémentaire.
Signalez les dates absentes ou contradictoires. Conservez l’indice de ligne original avant le tri pour pouvoir retrouver la séquence imprimée.

Exemple fictif

Une ligne fictive porte une date d’enregistrement au 2026-10-31, une date de valeur au 2026-11-02 et un débit de 18,00. Un tableau groupé par mois d’enregistrement la place en octobre ; un tableau groupé par date de valeur la place en novembre. Le montant ne change pas. Appeler les deux colonnes « date » masque cette différence.

Mapper l’intitulé, pas la position de la colonne

Rédigez pour chaque champ de sortie une note à trois éléments : en-tête imprimé exact, nom retenu et raison de la correspondance. La date la plus à gauche n’est pas nécessairement celle d’enregistrement. « Date d’opération » peut demander une clarification dans le guide de cette banque ; ne la renommez pas automatiquement. Si une date d’achat apparaît dans le libellé, gardez-la comme information descriptive au lieu de la déplacer silencieusement dans le champ d’enregistrement.

Le glossaire de la Banque d’Italie distingue date d’opération et date de valeur. Il justifie de séparer les significations, mais ne résout pas les en-têtes de toutes les banques. Si votre banque propose un export natif aux champs définis, comparez ces définitions au PDF avant de remapper manuellement. Cet export est préférable lorsqu’il répond déjà au besoin.

Contrôler la frontière entre mois sans changer l’opération

Pour le débit fictif de 18,00, préparez deux vues nommées de la même ligne : octobre selon l’enregistrement et novembre selon la valeur. Le nombre d’opérations et le total général des débits doivent rester un et 18,00 dans les deux vues. Seule l’affectation au mois change. Ne rassemblez pas les vues comme si elles représentaient deux opérations différentes.

Si la destination exige une date d’enregistrement absente de la source, gardez un indicateur de valeur manquante et faites résoudre l’exigence dans le processus destinataire. Ne dupliquez pas la date de valeur pour réussir un contrôle d’import. Une date seule reste une date : ajouter une heure inventée ne fournit aucune preuve. Vérifiez enfin la date et son en-tête dans l’aperçu d’import, pas seulement leur aspect dans le tableur de travail.

Contrôler une frontière mensuelle sur trois lignes

Les dates et montants suivants sont entièrement inventés, en EUR pour un seul compte. A est un débit de 18,00 enregistré le 31 octobre, avec valeur au 2 novembre. B est un crédit de 50,00 enregistré et valorisé le 31 octobre. C est un débit de 7,00 enregistré et valorisé le 2 novembre. Selon l’enregistrement, octobre présente +32,00 de mouvement net et novembre −7,00. Selon la valeur, octobre présente +50,00 et novembre −25,00. Les deux vues totalisent +25,00 sur les deux mois et trois opérations.

Ce calcul aide à repérer une colonne mélangeant les dates. Si seule A utilise accidentellement la valeur alors que les autres utilisent l’enregistrement, le total général peut rester juste avec une ventilation mensuelle modifiée. Nommez la base de date de chaque vue et gardez les mêmes identifiants sources pour distinguer regroupement et paiement supplémentaire. L’exemple explique un regroupement de tableur ; il ne décide ni reconnaissance comptable ni période fiscale.

Préparer un import à date unique sans perdre l’autre

Lisez la définition du champ de date destinataire avant de l’alimenter. Notez s’il attend l’enregistrement, la valeur ou une autre date documentée. Créez ensuite une feuille de livraison portant la date retenue, en gardant les deux dates sources dans le classeur de revue. Une colonne de sortie unique est une contrainte de destination, pas une preuve d’équivalence des dates.

Testez dans l’aperçu une opération aux dates différentes et une opération avec date absente. Si la source exigée manque, faites clarifier le cas ou annoncez l’import incomplet ; une date alternative copiée ne doit pas passer pour une valeur observée. Vérifiez aussi que le tri n’a pas désolidarisé date, libellé et montant. Le format est distinct du sens : utilisez les contrôles des dates ambiguës du CSV bancaire pour lever un doute jour/mois.

Contrôles et limites

Testez une ligne où les dates diffèrent. Notez dans l’en-tête du tableau la date retenue pour le rapport. Si le logiciel destinataire n’accepte qu’une date, consultez sa spécification d’import. Cette méthode de mapping ne décide ni de la période comptable ni du calcul des intérêts.

Conservez le fichier original intact et notez tout point non résolu avant d’utiliser le tableau.

Contrôles complémentaires

Précisez la colonne de date et la convention de signes utilisées pour contrôler le solde. Débit et crédit vers un montant signé : méthode pour un CSV bancaire · Vérifier un solde bancaire sans masquer les erreurs d’extraction.

BankStatementScan est en préparation. Le site propose une demande d’accès et un exemple fictif ; il ne convertit pas actuellement vos fichiers bancaires. Voir le service envisagé.

Sources consultées le 16 octobre 2026

Banca d’Italia — Estratto conto.