Twee valuta op uw bankafschrift: welk bedrag telt mee?

Bewaar oorspronkelijk en geboekt bedrag in aparte velden. Gebruik voor een saldocontrole in rekeningvaluta het daarin geboekte bedrag, niet beide getallen. Een wisselkoers is toelichting, geen extra transactie.

Bepaal het geboekte bedrag voordat u optelt

Bepaal de rekeningvaluta en valuta van elk bedrag. Neem valutacodes over in plaats van alleen symbolen.
Maak bedrag/valuta-paren voor origineel en boeking. Bewaar een gedrukte koers apart zonder een ontbrekende koers te verzinnen.
Controleer of kosten apart zijn geboekt of inbegrepen. Bewaar de bronlocatie en tel kosten niet tweemaal.

Fictief voorbeeld

Een fictieve EUR-rekening toont een aankoop van USD 100,00, geboekt als EUR 92,50 af, plus aparte kosten van EUR 1,20. De uitgave in rekeningvaluta is EUR 93,70. Ook 100,00 optellen vermengt valuta. Vermeldt de pdf dat 92,50 inclusief kosten is, voeg dan niets extra toe.

Bepaal of kosten een boeking of een toelichting zijn

Begin voor de fictieve aankoop bij EUR 500,00. Zijn er twee geboekte afschrijvingen van 92,50 en 1,20, dan zijn de volgende saldi 407,50 en 406,30. Bewaar twee transactieregels en koppel de kosten alleen aan de aankoop als de bron die relatie ondersteunt. USD 100,00 blijft een kenmerk van de aankoop, geen derde afschrijving. Staat er één afschrijving van 93,70 met de toelichting „waarvan kosten 1,20”, bewaar dan één geboekte regel van 93,70. Een kostenanalyseveld mag 1,20 bevatten, maar telt niet opnieuw mee in de som van rekeningmutaties.

Gebruik drie kostenstatussen: afzonderlijk geboekt, inbegrepen of onopgelost. Een toelichtend bedrag onder een transactie bewijst geen tweede boeking. Vergelijk datum, positie en eventueel tussensaldo met de pdf. Raadpleeg bij twijfel de transactiedetails van de bank of een beschikbare oorspronkelijke export; laat de status open als ook die bronnen geen uitsluitsel geven.

Controleer de koersrichting zonder de afschrijving te vervangen

Hier is 92,50 ÷ 100,00 = 0,925 EUR per USD vóór afzonderlijke kosten. Inclusief kosten wordt dat 93,70 ÷ 100,00 = 0,937 EUR per USD: een andere maatstaf, niet automatisch de gepubliceerde bankkoers. Bij een gedrukte koers in USD per EUR moet u delen om USD naar EUR om te rekenen. Bewaar de eenheden naast de koers. ABN AMRO onderscheidt indicatieve en definitieve koersen en beschrijft kosten in de koers. Dit bepaalt niet hoe alle banken kosten weergeven.

Maak een tabel met totalen per rekeningvaluta

Scheid de geboekte mutatie van de bijbehorende toelichting. Bij de fictieve aankoop hebben deze velden verschillende functies. Eén gezamenlijke kolom Bedrag zou dat onderscheid laten verdwijnen. De laatste tabelrij toont een alternatieve kostenweergave, geen extra boeking.

Gedrukte informatie	Veld in de tabel	Telt mee in het EUR-mutatiesaldo?
Aankoop van 100,00 USD	Oorspronkelijk bedrag 100,00; valuta USD	Nee
Geboekte afschrijving 92,50 EUR	Rekeningbedrag −92,50; valuta EUR	Ja
Apart geboekte kosten 1,20 EUR	Andere rekeningmutatie −1,20 EUR	Ja, eenmaal
Koers 0,925 EUR per USD	Koerswaarde en eenheden	Nee
Kosten inbegrepen in één afschrijving van 93,70 EUR	Kostendetail 1,20 naast rekeningbedrag −93,70	Alleen de mutatie −93,70

Bewaar het gedrukte bedrag naast het bedrag met teken om de richting te controleren. Filter totalen op rekening en rekeningvaluta: een EUR-rekening en een USD-rekening vragen aparte controles, ook binnen één bestand. Ontbreekt het geboekte EUR-bedrag, laat het dan onbekend en markeer de onvolledige rij buiten goedgekeurde totalen. Raadpleeg de bankdetails in plaats van een marktkoers in te vullen. De ECB publiceert referentiekoersen ter informatie en raadt het gebruik voor transacties af.

Een terugbetaling heeft eveneens een eigen geboekt bedrag. In een ander fictief geval zonder kosten wordt een aankoop van 100,00 USD als 92,50 EUR afgeschreven en een terugbetaling van 100,00 USD als 90,00 EUR bijgeschreven. De USD-bedragen vallen tegen elkaar weg, maar de netto EUR-mutatie is −92,50 + 90,00 = −2,50. Bewaar beide boekingen; wijzig de terugbetaling niet in 92,50 en maak van het verschil zonder bewijs geen aparte kostenboeking.

Controles en beperkingen

Controleer elke valuta afzonderlijk en behoud het geboekte bankbedrag. Een actuele marktkoers herstelt geen ontbrekend historisch bedrag. Markeer onduidelijke kosten vóór export. Deze methode gaat over gegevensindeling en geeft geen wisselkoersadvies.

Aanvullende controles

Houd valuta, bedrag en richting apart bij normalisatie. Af en bij omzetten naar één bedrag met teken in uw bank-CSV · Mintekens en haakjes in bankbedragen: normaliseren zonder omkering.

BankStatementScan is in voorbereiding. De website biedt een toegangsaanvraag en een fictief voorbeeld; uw bankbestanden worden momenteel niet geconverteerd. Bekijk de geplande dienst.