Deux devises sur le relevé : quel montant additionner dans Excel ?

Gardez montant d’origine et montant comptabilisé dans des champs distincts. Pour vérifier un solde dans la devise du compte, utilisez le montant comptabilisé dans cette devise, pas les deux chiffres. Un taux de change est un contexte, pas une opération supplémentaire.

Identifier le montant comptabilisé avant de sommer

Identifiez devise du compte et devise de chaque montant. Recopiez les codes plutôt que de vous fier aux seuls symboles.
Créez deux paires montant/devise : origine et comptabilisé. Gardez le taux imprimé à part sans inventer un taux absent.
Vérifiez si les frais sont une opération séparée ou déjà inclus. Conservez leur emplacement source et évitez le double ajout.

Exemple fictif

Un compte EUR fictif montre un achat de 100,00 USD, débité pour 92,50 EUR, plus 1,20 EUR de frais séparés. La sortie dans la devise du compte est 93,70 EUR. Ajouter aussi 100,00 mélangerait les devises. Si le PDF indique que 92,50 comprend les frais, il ne faut pas inventer 1,20 en supplément.

Décider si les frais sont une ligne ou une explication

Pour l’achat fictif, partons de 500,00 EUR. Si le relevé comporte deux débits comptabilisés, 92,50 et 1,20, les soldes successifs sont 407,50 et 406,30. Gardez deux lignes d’opérations et ne reliez les frais à l’achat que si la source justifie ce lien. Les 100,00 USD restent un attribut de l’achat, pas un troisième débit. S’il existe au contraire un seul débit de 93,70 avec la mention « dont frais 1,20 », gardez une seule ligne comptabilisée de 93,70. Un champ d’analyse des frais peut contenir 1,20, mais excluez-le de la somme des mouvements du compte.

Distinguez trois états : frais comptabilisés séparément, inclus ou non résolus. Un montant explicatif sous une opération ne prouve pas une seconde écriture. Comparez date, emplacement et éventuel solde intermédiaire avec le PDF. Si le relevé reste ambigu, consultez le détail bancaire de l’opération ou l’export natif disponible ; conservez l’incertitude si ces sources ne tranchent pas.

Vérifier le sens du taux sans remplacer le débit

Ici, 92,50 ÷ 100,00 = 0,925 EUR par USD avant les frais séparés. Frais inclus, 93,70 ÷ 100,00 = 0,937 EUR par USD : c’est une autre mesure, pas automatiquement un taux publié par la banque. Un taux imprimé en USD par EUR impose une division pour convertir les USD en EUR. Gardez ses unités à côté. L’explication d’ABN AMRO distingue taux indicatif et définitif et décrit des coûts intégrés au taux. Ce cas ne fixe pas la présentation de toutes les banques.

Construire un tableau dont les totaux restent dans une devise

Séparez le mouvement comptabilisé de ses informations de détail. Dans l’achat fictif, ces champs ont des rôles différents ; les placer tous dans une colonne Montant ferait perdre cette distinction. La dernière ligne du tableau décrit une présentation alternative des frais, pas une écriture supplémentaire.

Information imprimée	Champ du tableau	Entre dans le total des mouvements EUR ?
Achat de 100,00 USD	Montant d’origine 100,00 ; devise USD	Non
Débit comptabilisé de 92,50 EUR	Montant du compte −92,50 ; devise EUR	Oui
Frais comptabilisés séparément de 1,20 EUR	Autre mouvement du compte −1,20 EUR	Oui, une fois
Taux de 0,925 EUR par USD	Valeur du taux et unités	Non
Frais inclus dans un seul débit de 93,70 EUR	Détail frais 1,20 à côté du montant −93,70	Uniquement le mouvement −93,70

Gardez le montant imprimé brut à côté du montant signé pour vérifier le sens. Filtrez les totaux par compte et devise du compte : un compte EUR et un compte USD demandent deux contrôles, même dans un fichier commun. Si le montant comptabilisé en EUR manque, laissez-le inconnu et signalez la ligne incomplète hors des totaux approuvés. Consultez le détail bancaire au lieu de le remplacer par un taux de marché. La BCE indique que ses taux de référence sont informatifs et déconseille leur usage pour des transactions.

Un remboursement demande aussi son propre montant comptabilisé. Dans un autre cas fictif sans frais, un achat de 100,00 USD débite 92,50 EUR et son remboursement de 100,00 USD crédite 90,00 EUR. Les montants USD s’annulent, mais le mouvement net EUR vaut −92,50 + 90,00 = −2,50. Conservez les deux écritures sans forcer le remboursement à 92,50 ni transformer l’écart en frais séparés sans preuve.

Contrôles et limites

Contrôlez chaque devise séparément et gardez le montant comptabilisé par la banque. Un taux de marché actuel ne répare pas un montant historique absent. Si le traitement des frais reste ambigu, signalez-le avant export. Cette méthode structure les données sans recommander de taux de change.

Contrôles complémentaires

Séparez devise, montant et sens lors de la normalisation des valeurs. Débit et crédit vers un montant signé : méthode pour un CSV bancaire · Signe moins et parenthèses : normaliser un montant bancaire sans l’inverser · Vérifier un solde bancaire sans masquer les erreurs d’extraction.

BankStatementScan est en préparation. Le site propose une demande d’accès et un exemple fictif ; il ne convertit pas actuellement vos fichiers bancaires. Voir le service envisagé.