Vérifier un CSV bancaire avant de l’ouvrir dans Excel

Un CSV peut être bien formé et mal s’afficher dans le tableur. Tout dans une colonne, dates transformées, zéros initiaux disparus ou montants devenus du texte : vérifiez l’import avant de modifier les opérations.

Conservez une copie brute et commencez par un échantillon compris. Notre CSV fictif utilise UTF-8, virgules entre champs, dates ISO et point décimal. C’est une démonstration, pas un modèle d’import universel pour tout logiciel comptable ou toute locale.

Séparer structure du fichier et affichage

Dans une vue texte, repérez en-tête, séparateur et guillemets. Une virgule à l’intérieur d’un libellé entre guillemets appartient au champ. Compter toutes les virgules visibles ne permet donc pas de compter les colonnes. Un retour à la ligne dans un champ cité doit aussi rester rattaché au libellé.

Si Excel affiche une seule colonne, examinez le séparateur de l’importeur. Ne remplacez pas globalement les virgules : certaines peuvent appartenir aux montants ou aux libellés. La documentation d’import CSV Microsoft décrit le choix explicite des options. Les menus dépendent de votre version.

Donner un sens à chaque colonne avant l’import

Une date exige une convention. Sans contexte, 03/04 peut désigner deux jours différents. Changer le format d’affichage après une mauvaise interprétation ne rétablit pas forcément la valeur stockée. Comparez quelques dates à la source, notamment au changement de mois ou d’année.

Les montants doivent être numériques pour les sommes, avec convention décimale et signes connus. Les références longues ou les identifiants de compte restent du texte même composés de chiffres : les zéros initiaux font partie de leur information. Une cellule bien présentée peut cacher une référence déjà altérée.

Dans l’exemple, 1 000,00 + 1 523,40 − 313,30 = 2 210,10. Ce contrôle indépendant peut révéler une virgule ou un signe mal importé ; il ne détecte pas toute erreur de référence ou de date. Le protocole de contrôle des soldes en explique les limites.

Recetter les lignes avant transmission

Contrôlez les cinq lignes, première et dernière date, totaux numériques et libellés. Pour votre méthode d’import, ajoutez une fixture synthétique distincte avec accent, virgule citée et référence commençant par zéro si ces cas vous concernent. Les essais partagés ne doivent contenir aucune donnée bancaire réelle.

Ne remplacez pas l’unique fichier brut pendant vos essais. Sauvegardez le classeur relu séparément et notez les choix. Si un logiciel reçoit le CSV, vérifiez son schéma officiel : noms de colonnes, montant signé ou débits/crédits séparés, dates et références obligatoires. Un CSV propre n’est pas automatiquement compatible avec tous les destinataires.

Garder le statut du produit clair

BankStatementScan est en préparation : aucun dépôt de fichier ni classeur Excel généré à partir d’un relevé utilisateur. Le CSV synthétique n’active ni paiement ni traitement confidentiel futur. Consultez les fonctionnalités envisagées et l’hypothèse tarifaire non facturable. La revue est une étape de travail, pas une garantie de données parfaites.

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