Estratti conto sovrapposti: verificare duplicati senza perdere pagamenti

Considerate le righe coincidenti come possibili duplicati, non come eliminazioni automatiche. Due pagamenti reali possono avere stessa data, descrizione e importo. Identificate prima conto e periodo di ogni file, poi confrontate riferimenti e posizioni originali.

Censire i file prima di confrontare i movimenti

Aggiungete file di origine e numero di riga prima dell’unione. Confermate conto, valuta e tipo di data usato per i limiti dell’esportazione.
Create candidati soltanto nella sovrapposizione. Confrontate riferimento completo, direzione, importo e saldi disponibili; lasciate irrisolte le coppie dubbie.
Annotate la riga conservata e la ragione dell’esclusione dell’altra. Mantenete file grezzi e registro delle esclusioni.

Esempio fittizio

Il file A copre 1–31 ottobre; B, 25 ottobre–15 novembre. Entrambi riportano TX-A17, addebito 32,00 il 27 ottobre: il riferimento ripetuto è un indizio utile. Il 28 compaiono due pagamenti carta di 8,00 con riferimenti diversi. Una regola data+importo cancellerebbe un pagamento reale.

Definire prima il periodo comune

Annotate che A usa date contabili dal 1 al 31 ottobre e B lo stesso campo dal 25 ottobre al 15 novembre, per identici conto e valuta. Nel caso fittizio si controlla quindi il 25–31 ottobre, estremi inclusi. Se B usa invece date valuta, i limiti non sono ancora confrontabili. Chiarite il significato della data prima di cercare corrispondenze nell’intera tabella.

Un riferimento ripetuto è più convincente quando coincidono anche gli altri campi. Se TX-A17 riporta 32,00 in A e 23,00 in B, esaminate entrambe le fonti anziché scegliere la prima versione. Un’esportazione nativa della banca per l’intero periodo necessario può evitare l’unione; controllatene comunque estremi e campi.

Rendere spiegabile ogni esclusione

Assegnate a ogni riga grezza una chiave stabile, come A:17 o B:4, e alle coppie esaminate uno stato: duplicato confermato, movimenti distinti oppure irrisolto. Collegate chiave conservata, chiave esclusa e prova. Un sottoinsieme fittizio con due copie dell’addebito 32,00 e i due pagamenti distinti di 8,00 contiene quattro righe e addebiti per 80,00. Escludere soltanto la copia confermata di 32,00 lascia tre righe e 48,00. Il registro deve spiegare esattamente questa variazione.

Scegliete esplicitamente la chiave della fonte conservata dopo la revisione, senza affidare la decisione all’ordine delle righe. Selezionate esplicitamente la chiave della fonte verificata e mantenete rintracciabili entrambi i riferimenti nel registro.

Esaminare le prove prima di scegliere la riga da conservare

Il campo riferimento può indicare un esercente o un lotto anziché identificare un singolo movimento. Verificatene il significato nella descrizione dell’esportazione bancaria, quando disponibile. Conservate il riferimento originale completo; una copia abbreviata o normalizzata serve soltanto a cercare candidati.

Osservazione per lo stesso conto e valuta	Decisione	Prova ancora necessaria
Stesso identificativo, importo, direzione e data contabile	Candidato a un solo movimento conservato	Confermare significato dell’identificativo e due fonti
Coincidono solo data, descrizione e importo	Lasciare irrisolto	Distinguere due pagamenti da due rappresentazioni dello stesso pagamento
Stesso riferimento, importi diversi	Non unire	Rileggere importi originali e dettagli del movimento
Addebito e accredito corrispondente	Conservare entrambi	Verificare un eventuale storno; non sono copie identiche
Tre copie verificate di un movimento	Conservare una chiave, escluderne due	Una decisione di gruppo collegata alle tre fonti

Con tre file sovrapposti, esaminate gruppi invece di eliminare le coppie indipendentemente. In un altro caso fittizio, A:17, B:4 e C:2 rappresentano lo stesso addebito di 32,00 EUR. Il totale grezzo è 96,00; conservare A:17 esclude 64,00 su esattamente due righe e lascia 32,00. Un registro di coppie A/B, A/C e B/C non deve produrre tre esclusioni. Annotate ogni chiave esclusa una sola volta con la corrispondente chiave conservata.

Create una lista di candidati su una copia di revisione usando i campi scelti e conservando i riferimenti alla fonte. Lavorate su una copia di verifica: la lista filtrata non è l’esportazione completa. Conservate file e riga originali, senza inserirli in una chiave che deve confrontare file distinti. Mantenete anche righe senza corrispondenza e gruppi irrisolti in viste di controllo. Alla fine, ogni riga originale deve rimandare alla tabella conservata oppure al registro delle esclusioni.

Controlli e limiti

Confrontate numero di righe e totali addebiti/accrediti prima e dopo, soprattutto ai confini del periodo comune. La rimozione duplicati di Power Query dipende dalle colonne selezionate, non certifica l’identità del movimento. Senza identificativo affidabile, esaminate la fonte e conservate i casi ambigui.

Controlli collegati

Confermate periodi e riferimenti prima di eliminare un presunto duplicato. Data contabile e data valuta: due colonne nell’esportazione · Riferimenti bancari in Excel: salvare cifre lunghe e zeri iniziali.

BankStatementScan è in preparazione. Il sito propone una richiesta di accesso e un esempio fittizio; attualmente non converte i vostri file bancari. Scoprire il servizio previsto.

Fonti consultate il 16 ottobre 2026

W3C — Model for Tabular Data and Metadata on the Web.