Libellés bancaires sur plusieurs lignes : reconstituer une opération

Regroupez les fragments de libellé seulement après avoir identifié leur opération. Une date vide ne suffit pas : certains relevés affichent une date une seule fois pour plusieurs paiements. Conservez l’ordre original et attribuez un identifiant à chaque opération confirmée.

Repérer les débuts d’opérations avant assemblage

Numérotez les lignes extraites avant tout tri. Comparez les colonnes date, montant et solde du PDF autour du libellé coupé.
Repérez le début de chaque opération. Rattachez une suite uniquement si sa position et son texte concordent et qu’elle ne contient pas de montant ou marqueur d’opération distinct.
Assemblez les fragments dans l’ordre du document, avec une espace entre eux. Gardez les fragments originaux et les numéros de page dans une feuille de contrôle.

Exemple fictif

Un PDF fictif contient 16/10 | VIREMENT NORD | débit 42,00, puis REFERENCE AB17, sans montant. Après vérification visuelle, le libellé devient VIREMENT NORD REFERENCE AB17. La ligne suivante, sans date mais portant CARTE BOUTIQUE | débit 9,00, reste un paiement distinct. Trois lignes physiques donnent donc deux opérations, pour 51,00 de débits.

Décider si un fragment peut être rattaché

Prévoyez trois états dans la feuille de contrôle : nouvelle opération confirmée, continuation confirmée ou point à résoudre. Le retrait d’une ligne est un indice, pas une décision à lui seul. Une référence peut ressembler à un nombre sans être un montant : regardez sa colonne dans le PDF. À l’inverse, une ligne datée ne contenant que du texte peut prolonger l’opération précédente. Si la mise en page ne permet pas de trancher, gardez le fragment séparé et notez son rattachement possible au lieu de l’imposer.

Dans l’exemple fictif, attribuez T001 aux deux premières lignes et T002 à la carte. Conservez 42,00 sur la seule ligne source portant ce montant et 9,00 sur sa propre ligne. Ne recopiez pas 42,00 sur toutes les continuations avant de sommer le groupe : vous créeriez un débit fictif de 84,00. L’assemblage modifie le libellé, pas le montant du paiement.

Conserver l’ordre à l’intérieur des groupes

Conservez un champ de position initiale avant regroupement des lignes et utilisez-le pour rétablir l’ordre source. Triez chaque groupe confirmé selon sa position source conservée avant d’assembler le texte, puis rétablissez l’ordre des opérations. Vérifiez NORD REFERENCE AB17, et pas seulement la présence de ces mots. Une référence réordonnée gêne le rapprochement même si le total reste 51,00.

Pour quelques opérations, recopier manuellement le texte confirmé dans un tableau de contrôle peut suffire. Pour des fichiers récurrents, conservez les décisions de délimitation avec les identifiants de lignes sources : l’automatisation pourra reproduire une décision tout en laissant sa preuve accessible.

Séparer texte et argent dans la feuille de délimitation

Utilisez les lignes fictives ci-dessus comme petit cas de contrôle. Les montants ci-dessous sont en EUR ; l’absence de montant sur une continuation signifie « aucun montant distinct imprimé », pas une opération à zéro.

Fragment source	Délimitation revue	Opération de sortie	Débit conservé (EUR)
`VIREMENT NORD`, avec date et montant	Nouvelle opération	`T001`	42,00
`REFERENCE AB17`, sans montant distinct	Continuation confirmée	`T001`, texte ajouté	Aucun débit supplémentaire
`CARTE BOUTIQUE`, date vide et montant propre	Nouvelle opération	`T002`	9,00
En-tête répété `DATE / LIBELLÉ / DÉBIT`	Élément de page	Aucun identifiant d’opération	Aucun débit

Le résultat attendu comporte deux opérations, deux montants et 51,00 EUR de débits. Vérifiez les trois : un total juste ne révèle pas une référence rattachée au mauvais paiement. Avant de retirer un en-tête répété du tableau de travail, conservez sa position pour tracer le fragment situé dessous.

Pour un libellé continuant après le saut de page, confrontez la dernière opération précédente et l’en-tête du compte suivant. Un nouveau compte, une nouvelle période ou une autre section bloque le rattachement automatique. Si les pages fournies omettent le premier fragment, gardez la suite orpheline non résolue ; son texte ne permet pas d’inventer une opération mère.

Conservez la ponctuation des références comme AB-17. Un tiret imprimé peut appartenir à la référence ; sa position en fin de ligne ne justifie pas son retrait. Pour un mot réellement coupé, tracez fragments et reconstruction confirmée. Examinez une copie de travail séparée de la page problématique avant de joindre ses lignes vérifiées au reste.

Contrôles et limites

Comparez le nombre d’opérations et les montants avant et après regroupement. Grouper par date fusionnerait à tort les deux paiements. Dans Power Query, le regroupement est une possibilité après attribution des identifiants ; il ne décide pas à quelle opération appartient un fragment. Une suite isolée en haut de page demande de consulter la page précédente.

Conservez le fichier original intact et notez tout point non résolu avant d’utiliser le tableau.

Contrôles complémentaires

Délimitez les opérations avant de regrouper leurs fragments. Diagnostiquer un PDF bancaire avant de choisir l’extraction.

BankStatementScan est en préparation. Le site propose une demande d’accès et un exemple fictif ; il ne convertit pas actuellement vos fichiers bancaires. Voir le service envisagé.