03/04 im Bank-CSV: Tag und Monat eindeutig zuordnen

Lassen Sie nicht das Gebietsschema des Computers entscheiden, was 03/04 bedeutet. Bestätigen Sie die Dateikonvention anhand des Auszugs und eines eindeutigen Datums. Auch ein erfolgreich eingelesenes Datum kann falsch sein.

Entscheidungstabelle für Datumswerte im Bank-CSV

Diese Zeichenfolgen sind erfundene Prüffälle ohne Kundendaten. Bestimmen Sie die Regel vor dem Import; jede Zeile beantwortet eine andere Frage.

Rohdatum	Was sich daraus ergibt	Was noch zu bestätigen ist
`03/04/2026`	3. April oder 4. März sind möglich	Konvention der Quellspalte
`17/04/2026`	Monat/Tag/Jahr ausgeschlossen	Einheitliche Konvention der übrigen Zeilen
`04/17/2026`	Tag/Monat/Jahr ausgeschlossen	Zugehörigkeit zu einer Quelle mit Monat zuerst
`31/04/2026`	In beiden Konventionen ungültig	Quelllesung; Vertauschen behebt den Fehler nicht
`03/04`	Reihenfolge unklar und Jahr fehlt	Spaltenkonvention und datierter Auszugszeitraum

Leiten Sie das Format nicht aus Website-Sprache oder Kontowährung ab. Ein englischer Auszug kann Tag zuerst verwenden; verschiedene Systeme können dasselbe Konto unterschiedlich exportieren. Enthält eine Datei sowohl 17/04/2026 als auch 04/17/2026, muss die Ursache geklärt werden. Eine Mehrheitsentscheidung zwischen Formaten reicht nicht.

Praktisches Vorgehen

Bewahren Sie den Rohtext auf. Suchen Sie ein Datum wie 17/04 und lesen Sie den angegebenen Auszugszeitraum.
Konvertieren Sie mit ausdrücklich gewähltem Format und Kultur. Verarbeiten Sie Dateien mit anderen Konventionen getrennt.
Vergleichen Sie Tag, Monat und Jahr an mehreren Zeilen. Markieren Sie Daten außerhalb des Zeitraums ohne automatische Korrektur.

Fiktives Beispiel

Ein fiktiver Aprilauszug enthält 03/04/2026 und 17/04/2026, bestätigt als Tag/Monat/Jahr. Das erste wird 2026-04-03, nicht 2026-03-04. Eine andere Datei mit Monat/Tag/Jahr benötigt eine eigene Regel vor dem Zusammenführen.

Eine Dateiregel statt einer plausiblen Einzelzeile bestimmen

Notieren Sie Quelldatei, genaue Datumsspaltenüberschrift, Rohtext, bestätigte Konvention und konvertiertes Datum. 17/04/2026 schließt Monat zuerst für diesen Wert aus; das gilt für 03/04/2026 erst nach Bestätigung einer einheitlichen Konvention dieser Spalte. Ein Datum im Verwendungszweck ersetzt nicht das Buchungsdatum. Widersprechen sich zwei zusammengeführte Exporte, stellen Sie deren Dateizugehörigkeit wieder her und konvertieren Sie getrennt.

Sind Tag und Monat überall höchstens 12, suchen Sie die Exportdefinition der Bank oder ein eindeutiges Gegenstück im Auszug. Ein Zeitraum über März und April entscheidet 03/04 nicht allein. Lassen Sie das Datum ungeklärt, wenn die Belege keine Unterscheidung erlauben. Erfolgreiches Konvertieren ist kein weiterer Beleg.

Aus bewahrtem Text konvertieren und Berichtsmonat prüfen

Für die fiktive Datei mit bestätigtem Tag zuerst lautet ein expliziter Power-Query-Ausdruck Date.FromText("03/04/2026", [Format="dd/MM/yyyy", Culture="de-DE"]). Gemeint ist der 3. April 2026. Wählen Sie Datumsformat und Gebietsschema nach der bestätigten Quellkonvention; automatisches Parsen belegt kein fehlendes Jahr. Hat ein früherer Import das Datum bereits verändert, beginnen Sie erneut mit unverändertem CSV-Text statt nur das Zellformat zu ändern.

Die fiktive Zeile erhält Soll 28,40. Als 4. März gelesen fällt die Belastung in März statt April, während die Summe über beide Monate 28,40 bleibt. Prüfen Sie neben dem Betrag auch die Monatszuordnung. Bewahren Sie Rohdatum und konvertiertes Datum beim Sortieren nebeneinander auf, damit die Abweichung erkennbar bleibt.

In Excel importieren und die Nachweise erhalten

Arbeiten Sie mit einer CSV-Kopie über den Text-/CSV-Import. Prüfen Sie in Power Query die angewendeten Schritte: Hat eine automatische Typänderung die Spalte bereits interpretiert, entfernen oder korrigieren Sie diesen Schritt zuerst. Bewahren Sie die Quelle als Text auf, duplizieren Sie die Spalte zur Konvertierung und wählen Sie den Datumstyp mit ausdrücklichem Gebietsschema. Trennen Sie Quellformat und Oberflächensprache und wählen Sie die Konvertierungseinstellungen ausdrücklich. Oberflächensprache und Quellformat sind getrennte Einstellungen; Menünamen hängen von Excel-Version und Sprache ab.

Ein Prüfblatt benötigt sechs Felder: Datei-ID, Quellzeile, Rohdatum, bestätigte Regel, konvertiertes Datum und Prüfstatus. Lassen Sie bei unklarer Anzeige Jahr, Monat und Tag aus dem konvertierten Wert ausgeben. Datumähnlichen Text zu sortieren ersetzt keine Konvertierung: 12/01/2026 kann textuell nach 02/12/2026 stehen, obwohl Januar vor Dezember liegt.

Fehlende Jahre behandeln und die Zieldatei erneut prüfen

Ein vollständig fiktiver Auszug reicht vom 20. Dezember 2026 bis zum 19. Januar 2027 und enthält 28/12 sowie 03/01. Nach Bestätigung von Tag/Monat und Zeilenkontext gehören dazu die Jahre 2026 und 2027. Überall das aktuelle Jahr anzuhängen wäre falsch. Sind innerhalb des Zeitraums mehrere Vorkommen desselben Tages und Monats möglich, bleibt das Jahr ungeklärt. Eine nur plausibel wirkende Reihenfolge ersetzt keinen Nachweis.

Prüfen Sie vor der Übergabe ein mehrdeutiges Datum, ein eindeutiges Datum, einen Monatswechsel und gegebenenfalls eine Zeile ohne Jahr. Öffnen Sie eine Kopie in der Importvorschau des Zielprogramms und vergleichen Sie die interpretierten Werte mit dem Prüfblatt. 2026-04-03 ist für Menschen weniger mehrdeutig, muss aber vom Ziel unterstützt werden. Die richtige Anzeige in Excel bestätigt nicht den nächsten Import.

Prüfung und Grenzen

Testen Sie ein mehrdeutiges und ein eindeutiges Datum. Eine Gültigkeitsprüfung findet unmögliche Daten, aber nicht jede Vertauschung. Behalten Sie Originalzeichenfolgen. Widersprechen sich Zeitraum und Zeile, klären Sie die Quelle statt die passende Berichtsversion auszuwählen.

Bewahren Sie die Originaldatei unverändert auf und dokumentieren Sie offene Punkte vor der Nutzung der Tabelle.

Ergänzende Prüfungen

Wählen Sie belegte Datumsspalte und Zeitraum vor dem Einlesen eines mehrdeutigen Datums. Buchungsdatum und Wertstellung beim Export getrennt behalten · Überlappende Kontoauszüge: Dubletten prüfen, Zahlungen erhalten.

BankStatementScan ist in Vorbereitung. Die Website bietet eine Zugangsanfrage und ein fiktives Beispiel; sie konvertiert derzeit keine eigenen Bankdateien. Geplanten Dienst ansehen.